El objetivo de la investigación se centra en el análisis de la necesidad de educación financiera para las y los consumidores de servicios financieros – caso de estudio: Banco XXX. A través de encuestas a la clientela del banco, se midió el nivel de conocimiento, habilidades y actitudes financieras del grupo objetivo. Determinando un limitado conocimiento financiero entre las personas encuestadas, las mismas que “viven el día a día”, teniendo comportamientos reactivos en situaciones de presión financiera; además, de demostrar vulnerabilidad y ausencia de metas financieras. La información recopilada sirvió para construir y proponer lineamientos importantes para el desarrollo de un Programa de Educación Financiera.